Россию внесли в чёрный список ЕС. Что это значит для тех, кто меняет крипту в Грузии?

Евросоюз принял решение включить Россию в список стран с высоким риском отмывания доходов и финансирования терроризма. Это решение не связано с санкционными списками — речь идёт о мерах AML/CFT (anti-money laundering / counter-terrorist financing), которые напрямую затрагивают финансовые организации, банки и криптокомпании в странах, работающих по европейским правилам.

Грузия, как страна-кандидат в ЕС, обязана соблюдать европейские требования, а значит, изменения затронут и местный финансовый сектор, включая криптообменники, VASP-сервисы и банки.

Разбираем, что именно происходит и чего ждать клиентам из России, которые пользуются криптообменниками в Тбилиси и других городах Грузии.

Что означает внесение РФ в чёрный список ЕС

По данным Politico, включение страны в этот список обязывает европейские и присоединённые юрисдикции:

• усиливать комплексную проверку финансовых операций людей и компаний из такой страны;

• применять повышенные меры due diligence;

• документировать происхождение средств даже при относительно небольших транзакциях;

• отмечать операции как потенциально высокорисковые и дополнительно мониторить их.

Это ужесточает правила для всех, кто пытается проводить операции, в том числе обмен крипты на наличные и наличные на крипту, в странах, которые следуют правилам ЕС.

Что меняется для россиян, обменивающих крипту в Грузии

Мы в Werty уже оцениваем риски и консультируемся с юристами и регулятором. Пока финальная позиция Центрального банка Грузии не опубликована, но ожидается ужесточение проверок для клиентов из РФ.

1. Более строгая верификация россиян при первой сделке

При суммах от 1000 $ криптообменники, криптобиржи и банки могут запрашивать:

• подтверждение происхождения средств (выписки, договоры, справки о доходах);

• объяснение цели операции;

• документы, подтверждающие владение кошельком.

2. Дольше рассмотрение операций

Усиленный комплаенс означает, что некоторые операции могут занимать больше времени, особенно если документы требуют уточнений.

3. Повышенное внимание банков к криптопереводам

Если вы выводите средства из крипты в грузинский банк, тот может:

• запрашивать дополнительные документы;

• временно удерживать операцию для проверки;

• задавать вопросы даже по тем операциям, которые раньше проходили быстро.

4. Больше требований к прозрачности кошельков и источников средств

С высокой вероятностью регулятор обяжет криптокомпании фиксировать и проверять происхождение активов тщательнее, чем раньше.

Что не изменится для россиян при обмене крипты

Обмен криптовалюты в Грузии остаётся законным. Никаких ограничений на покупку или продажу USDT, BTC и других активов не вводится.

Граждан РФ не запрещают обслуживать. Речь именно о повышенных мерах AML, а не о запретах. Клиенты, которые проходят проверку корректно, смогут работать как и раньше.

Как подготовиться клиентам из России к более строгим требованиям: рекомендации Werty

Чтобы ваши операции проходили быстро и без задержек, стоит заранее подготовить документы:

• выписку из банка или иное подтверждение происхождения средств,

• скриншоты или TxID входящих транзакций, если средства накоплены в крипте,

• документы о доходах, контракт, зарплатные справки — любые официальные подтверждения.

Мы рекомендуем проходить полную верификацию сразу, не откладывая до момента операции.

Как безопасно обменивать крипту в Грузии в условиях новых правил

После включения России в черный список ЕС финансовые организации по всему миру усиливают проверки документов и происхождения средств. Для тех, кто меняет крипту в Грузии, это означает одно: главное — выбирать официальные и прозрачные сервисы, которые работают легально и сотрудничают с грузинскими банками.

Werty продолжает работать в штатном режиме.

Мы выполняем все требования регулятора и проводим обмены официально — от банковских переводов до сделок с наличными в наших офисах в Тбилиси и Рустави. Благодаря этому клиенты проходят все процессы спокойно и без лишних рисков.

Почему с нами легче и безопаснее

Лицензированный VASP. Werty — это лицензированный провайдер криптоактивов в Грузии, который прозрачно проводит операции через своё юридическое лицо. Это снижает вероятность того, что ваш банк задаст дополнительные вопросы или заморозит поступления.

Онлайн-процесс занимает всего несколько минут. Чтобы провести обмен, достаточно загрузить паспорт, сделать селфи и заполнить короткую анкету. Обычно это занимает около 5 минут — пройти можно как онлайн, так и в офисе.

Удобные варианты обмена. Вы можете обменять USDT на наличные в Тбилиси или Рустави либо получить перевод на грузинский банковский счёт. Если вы заранее договорились с менеджером о времени, выдача в офисе занимает считанные минуты.

Безопасность при сделках с крупными суммами. Операции проходят в охраняемой зоне с бронированной кассой, а все купюры проверяются на Magner и Hitachi — это важно, если вы работаете с суммами от 10 000 долларов и выше.

Работаем только официально. Не ведитесь на предложения «обмен без документов» — такие схемы часто маскируются под лицензированные сервисы. Всегда проверяйте, что переходите на официальный сайт Werty, где можно оставить заявку и получить консультацию менеджера.

Нужна консультация перед обменом?

Оставьте заявку на сайте — менеджер свяжется с вами, уточнит детали и поможет подобрать удобный формат обмена. Если хотите обсудить нюансы заранее, просто напишите нам в Telegram — мы оперативно ответим и подскажем, что подготовить для комфортной сделки.

Что будет дальше

В ближайшие недели Европейская комиссия опубликует технические разъяснения, а затем грузинские регуляторы выпустят собственные инструкции. Мы внимательно следим за обновлениями и будем адаптировать процессы, чтобы клиенты могли работать безопасно и без лишней бюрократии.

Как только появится официальная позиция Национального банка Грузии, мы выпустим обновление.

FAQ: Частые вопросы

1. Можно ли россиянам по-прежнему обменивать крипту в Грузии?

Да. Клиентов из РФ не запрещают обслуживать. Меняются только требования к проверкам (KYC/AML) и глубина верификации.

2. Нужно ли теперь россиянам подтверждать происхождение средств при обмене?

С высокой вероятностью — да, особенно при первой сделке. Для операций от $1000 и выше могут запрашивать банковские выписки, документы о доходах, скриншоты криптотранзакций и другие доказательства легального происхождения средств.

3. Это санкции или запрет на работу с россиянами?

Чёрный список ЕС — это AML-категория высокого риска, а не санкции. Сервисам и банкам нужно проводить более тщательные проверки, но запрета на обслуживание нет.

4. Как это повлияет на скорость обмена USDT и BTC в Грузии?

Проверка документов может занять больше времени, особенно если нужно дополнительное подтверждение источников средств.

Но большинство операций, где документы подготовлены заранее, будут проходить в обычные сроки.

5. Могут ли грузинские банки задерживать или блокировать переводы?

Да, банки получат обязанность проверять такие операции тщательнее. В некоторых случаях они могут запросить дополнительные документы или временно удержать транзакцию до завершения проверки.

6. Что делать, чтобы избежать задержек?

Чтобы ускорить процесс обмена, можно:

• пройти полную верификацию заранее;

• иметь под рукой документы о происхождении средств;

• заранее предоставить менеджеру скриншоты входящих транзакций, контракты, выписки и др.

7. Законно ли россиянам в Грузии теперь обменивать криптовалюту в 2026 году?

Да. Обмен крипты в Грузии полностью легален и регулируется через VASP-лицензии. Требования касаются только проверки клиентов и прозрачности операций.

8. Когда вступят в силу новые требования?

Официальные разъяснения ЕС и Национального банка Грузии ожидаются в ближайшие недели. После публикации Werty обновит правила и уведомит клиентов.